Monitoring kontrahentów dla całego portfela odbiorców
Wgrywasz listę odbiorców, a Score ocenia każdego z nich, pilnuje zmian codziennie i mówi, komu zostawić 60 dni, komu skrócić termin, a od kogo żądać przedpłaty. Zarządzanie należnościami zaczyna się przed wystawieniem faktury.
Pierwsza informacja o kłopotach klienta to zwykle niezapłacona faktura
Sprawozdanie leży w RDF, obwieszczenie w KRZ, zmiana zarządu w KRS. Nikt w dziale sprzedaży nie czyta tego co miesiąc dla kilkuset kontrahentów. Monitoring kontrahentów w Score robi to za zespół i pokazuje tylko to, co się zmieniło.
Import portfela z CSV i XLSX
Wgrywasz plik z kolumną NIP, opcjonalnie z kwotą należności, terminem i opiekunem. Score dopasowuje firmy do rejestrów, liczy ocenę każdej z nich i od razu włącza monitoring.
| Plan | NIP-y w monitoringu |
|---|---|
| Pro | do 50 |
| Business | do 500 |
| Portfel | do 5 000 |
| Enterprise | od 50 000 |
Komu fakturę na 30 albo 60 dni, komu przedpłata
Każdy kontrahent w portfelu ma jedną rekomendację: faktura na 60 dni, na 30 dni, obniżyć limit albo żądać przedpłaty. Rekomendacja wynika z poziomu ryzyka i reguł Twojej polityki kredytowej.
- Termin płatności dopasowany do poziomu ryzyka
- Limit kupiecki liczony z kapitału, przychodów i klasy ryzyka
- Wskazanie odbiorców, od których warto żądać przedpłaty
- Powód każdej rekomendacji: składowa albo sygnał, który ją wywołał
Własne progi ryzyka i reguły limitu
W planie Business ustawiasz własne progi score dla poziomów ryzyka, maksymalne terminy, mnożniki limitu i reguły dla nowych odbiorców. Zmiana progu przelicza rekomendacje całego portfela od razu.
Alerty i tygodniowy raport zmian
Monitoring należności działa codziennie. Alert dostajesz, gdy:
- score kontrahenta spada, na przykład z 74 do 51,
- kontrahent przechodzi do wyższego poziomu ryzyka,
- w KRZ pojawia się postępowanie restrukturyzacyjne albo upadłościowe,
- zmienia się zarząd, wspólnicy albo adres w KRS,
- kontrahent traci status czynnego podatnika VAT,
- mija termin złożenia sprawozdania, a dokumentu nie ma w RDF.
Raz w tygodniu zespół dostaje raport: kto spadł, kto wzrósł, kto ma nowy sygnał i jaka jest ekspozycja w każdej klasie ryzyka.
Terminowość płatności w agregacie
Użytkownicy planu Business mogą przekazywać dane o tym, jak płacą ich kontrahenci. W karcie firmy pokazujemy je wyłącznie w agregacie, bez wskazania, kto je przekazał.
Zespół, role i integracje
- Zespół do 5 osób w Business i do 20 w planie Portfel
- Role: administrator, analityk, podgląd
- API REST i webhook zmian do Twojego ERP i CRM
- Eksport portfela do CSV dla Comarch ERP Optima, enova365, Symfonia i Subiekt
Dla kogo jest monitoring kontrahentów
- Credit manager, który ustala limity kupieckie dla setek odbiorców.
- Dyrektor finansowy, który odpowiada za przeterminowane należności i płynność.
- Kierownik windykacji, który ustala kolejność działań według spadku oceny.
- Dział zakupów, który pilnuje stabilności kluczowych dostawców.
- Leasing i faktoring, który ocenia wnioski przez API.
Monitoring kontrahentów w planie Business
1 490 zł netto miesięcznie, rocznie 1 190 zł netto miesięcznie. Import do 500 NIP-ów, rekomendacje, własne progi, API i zespół do 5 osób.