Jak sprawdzić wiarygodność firmy: od numeru NIP do decyzji handlowej
Sprawdzenie kontrahenta w Score to cztery kroki. Zaczynasz od numeru NIP albo pliku z portfelem, a kończysz na konkretnej decyzji: termin płatności, limit kupiecki albo przedpłata.
Krok 1. NIP albo plik z portfelem
Wpisujesz NIP, numer KRS, REGON albo nazwę firmy. W planie Business wgrywasz plik CSV lub XLSX z numerami NIP wszystkich odbiorców, a Score rozpoznaje każdą firmę i pokazuje te, których nie udało się dopasować.
- Wyszukiwarka po nazwie, NIP, KRS i REGON
- Import portfela z CSV i XLSX w planach Business, Portfel i Enterprise
- Kontrola sumy kontrolnej NIP przy imporcie
Krok 2. Sprawozdania finansowe i rejestry publiczne
Score czyta sprawozdania finansowe z Repozytorium Dokumentów Finansowych i wpisy z KRS, CEIDG, REGON, Krajowego Rejestru Zadłużonych, MSiG i białej listy VAT. Z odpisu KRS bierze zarząd, wspólników i kapitał, a ze sprawozdań bilans, rachunek zysków i strat oraz przepływy za kolejne lata.
- Dane finansowe z KRS za kilka lat w jednej tabeli
- Status VAT i rachunki z białej listy VAT
- Postępowania z KRZ i obwieszczenia z MSiG
- Każda liczba z odnośnikiem do dokumentu źródłowego
Krok 3. Score 0-100 i składowe względem branży
Z danych powstają cztery składowe: płynność, zadłużenie, rentowność i dynamika przychodów. Każdą porównujemy z medianą branży PKD i klasy wielkości. Średnia ważona składowych, skorygowana sygnałami z rejestrów, daje score 0-100 i poziom ryzyka niewypłacalności.
| Poziom ryzyka | Zakres score |
|---|---|
| Niskie | 70-100 |
| Średnie | 45-69 |
| Wysokie | 0-44 |
Krok 4. Rekomendacja i alerty
Do każdej oceny Score dołącza rekomendację warunków handlowych: termin 14, 30 albo 60 dni, wysokość limitu kupieckiego albo przedpłatę. Kontrahenci w monitoringu są sprawdzani codziennie, a każda zmiana trafia do Ciebie mailem.
- Alert, gdy score spada, na przykład z 74 do 51
- Alert przy nowym wpisie w KRZ, zmianie zarządu i utracie statusu VAT
- Tygodniowy raport zmian w portfelu w planie Business
- Limit kupiecki liczony według Twoich reguł
Policz score na liczbach ze sprawozdania
Wybierz jeden z trzech profili firm fikcyjnych albo wpisz przychody, zysk, aktywa i zobowiązania ze sprawozdania kontrahenta. Wynik zobaczysz od razu: score, cztery składowe, poziom ryzyka i rekomendację.
Wynik
Score
0
Mediana branży
0
Płynność
Zadłużenie
Rentowność
Dynamika przychodów
- Ryzyko niewypłacalności
- Rekomendacja
Wynik policzony na liczbach wpisanych w formularzu. Pełny score prawdziwej firmy liczymy ze sprawozdań z RDF i wpisów w rejestrach.
Jak sprawdzić wiarygodność kontrahenta bez narzędzia
Te same kroki da się wykonać ręcznie: odpis z KRS, sprawozdanie z RDF, wyszukiwarka KRZ, biała lista VAT i CEIDG. Dla jednej firmy to kilkanaście minut. Dla portfela kilkuset odbiorców co miesiąc to praca na cały etat, dlatego Score robi to stale. Kolejność źródeł opisujemy we wpisie wiarygodność firmy: 9 źródeł.
Sprawdź pierwszego kontrahenta
Wpisz NIP i zobacz ocenę, składowe i poziom ryzyka.