Sprawdzenie spółki z o.o. po NIP i KRS, kondycja finansowa i zadłużenie w jednej ocenie
Sprawdzenie spółki z o.o. przed pierwszą fakturą z terminem sprowadza się do trzech pytań: czy spółka istnieje i kto nią kieruje, czy ma pieniądze na zapłatę i czy nie toczy się wobec niej postępowanie upadłościowe albo restrukturyzacyjne. Score.pl odpowiada na wszystkie trzy po wpisaniu NIP-u: łączy KRS, sprawozdania finansowe z Repozytorium Dokumentów Finansowych, Krajowy Rejestr Zadłużonych i białą listę VAT, a wynik podaje jako ocenę 0-100 z rekomendacją terminu i limitu.
Spółka z o.o. odpowiada za długi tylko swoim majątkiem, więc jej sprawozdanie finansowe jest najważniejszym dokumentem, jaki masz przed podpisaniem umowy. Dobra wiadomość: każda spółka z o.o. musi je składać do KRS, więc da się je przeczytać, zanim wyślesz towar.
Sprawdź spółkę z o.o. po NIP
Status VAT, numer KRS, forma prawna i kapitał od razu. Pełny score 0-100 po założeniu konta.
Co obejmuje sprawdzenie spółki z o.o. w Score.pl
Każdy element ma źródło w rejestrze publicznym i wpływ na ocenę.
| Co sprawdzamy | Źródło | Co to mówi o ryzyku |
|---|---|---|
| Wpis w KRS, forma prawna, kapitał zakładowy, data rejestracji | KRS | czy spółka istnieje i od kiedy; spółka młodsza niż dwa lata dostaje minus 5 punktów |
| Zarząd, prokurenci, wspólnicy i zmiany w ostatnich 12 miesiącach | KRS | kto podpisuje umowę i czy skład się niedawno zmienił (minus 5 punktów) |
| Bilans, rachunek zysków i strat, przepływy za 5 lat | Repozytorium Dokumentów Finansowych | płynność, zadłużenie, rentowność i dynamika przychodów względem branży |
| Termin złożenia ostatniego sprawozdania | Repozytorium Dokumentów Finansowych | brak sprawozdania za ostatni rok to minus 10 punktów i częsty sygnał kłopotów |
| Postępowania upadłościowe i restrukturyzacyjne | Krajowy Rejestr Zadłużonych, MSiG | upadłość ogranicza ocenę do 15, restrukturyzacja do 35 |
| Status czynnego podatnika VAT i rachunki bankowe | biała lista VAT | czy zapłata na podany rachunek jest bezpieczna podatkowo |
| Zaległości wobec ZUS i urzędu skarbowego w jawnych wykazach | wykazy publiczne | minus 15 punktów |
Sygnały, przy których spółce z o.o. nie dajemy terminu
Ocena ma cztery składowe, ale kilka faktów z rejestrów wystarcza, żeby zatrzymać sprzedaż na fakturę. Te sytuacje widzimy najczęściej u spółek, które potem nie płacą.
Kapitał własny poniżej zera
Ujemny kapitał własny oznacza, że zobowiązania przewyższają majątek spółki. Dla wierzyciela spółki z o.o. to sytuacja szczególnie groźna, bo wspólnicy nie odpowiadają za długi. Taka spółka w Score.pl dostaje wysoką składową zadłużenia i zwykle rekomendację przedpłaty.
Brak sprawozdania za ostatni rok
Spółka, która nie złożyła sprawozdania do KRS w terminie, często ma coś do ukrycia albo nie ma już księgowości. Ocena spada o 10 punktów, a karta firmy pokazuje, za który rok dokumentu brakuje.
Przychody spadają, zobowiązania rosną
To najczęstszy obraz spółki, która za kilka miesięcy zacznie płacić później. Składowa dynamiki porównuje trzy lata, więc jeden słabszy rok nie przekreśla odbiorcy, a trend spadkowy już tak.
Nowy zarząd i świeży wpis w KRZ
Zmiana zarządu tuż przed dużym zamówieniem albo obwieszczenie o otwarciu restrukturyzacji to sygnały, które widać w rejestrach tego samego dnia. W monitoringu dostajesz o nich alert e-mailem.
Jak sprawdzić spółkę z o.o. w Score.pl
Całość trwa kilka minut, bez wdrożenia.
- Wpisz NIP spółki w polu na górze strony. Od razu zobaczysz status VAT, numer KRS, formę prawną i kapitał zakładowy.
- Załóż konto. Pełną ocenę 0-100 jednej spółki ze składowymi i rekomendacją pokazujemy raz, bez opłaty.
- Przeczytaj rekomendację: termin do 60 dni i pełny limit przy niskim ryzyku, do 30 dni i połowa limitu przy średnim, przedpłata przy wysokim.
- Dodaj spółkę do monitoringu. Gdy ocena spadnie, pojawi się wpis w KRZ albo zmieni się zarząd, dostaniesz e-mail.
- Pobierz raport PDF z datą i dołącz go do akt kontrahenta jako dowód weryfikacji.
Sprawdzenie spółki z o.o. samodzielnie, raportem jednorazowym i w Score.pl
Rejestry są bezpłatne, ale czas i wnioski są po Twojej stronie.
| Kryterium | Samodzielnie w rejestrach | Raport jednorazowy (BIK, wywiadownia) | Score.pl |
|---|---|---|---|
| Dane z KRS i białej listy VAT | tak, w kilku wyszukiwarkach | tak | tak, po jednym NIP-ie |
| Sprawozdania finansowe | pliki XML w RDF do samodzielnej analizy | zależnie od raportu | wskaźniki za 5 lat, porównane z branżą |
| Postępowania w KRZ | osobne wyszukiwanie | zwykle tak | tak, wpływają na ocenę |
| Jedna ocena i rekomendacja terminu | nie | wskaźnik ryzyka w części raportów | ocena 0-100, termin i limit kupiecki |
| Alert o zmianach po podpisaniu umowy | nie | osobny produkt | monitoring w każdym planie |
| Czas na jedną spółkę | 30 do 60 minut | od kilku minut do kilku dni | kilka minut |
| Koszt | czas pracownika | od kilkudziesięciu do kilkuset złotych za raport | od 349 zł netto miesięcznie, karty bez limitu |
Szczegółowe ceny raportów zebraliśmy we wpisie ile kosztuje raport o firmie.
Kto sprawdza spółki z o.o. w Score.pl
- Hurtownie i producenci, którzy sprzedają spółkom na fakturę z terminem 14, 30 albo 60 dni.
- Firmy transportowe i spedycyjne, które przyjmują zlecenia od nowych spółek i chcą wiedzieć, czy fracht zostanie opłacony. Osobno opisaliśmy sprawdzenie firmy transportowej przed zleceniem.
- Firmy budowlane i podwykonawcy przed umową z generalnym wykonawcą działającym jako spółka z o.o.
- Agencje i software house'y przed projektem rozliczanym etapami, gdzie jedna niezapłacona faktura to miesiąc pracy zespołu.
- Kupujący udziały w spółce z o.o. albo przejmujący spółkę, którzy potrzebują szybkiego obrazu finansów przed badaniem due diligence.
- Działy zakupów weryfikujące dostawców przed przedpłatą albo długim kontraktem.
Dlaczego u spółki z o.o. finanse są ważniejsze niż u JDG
Właściciel jednoosobowej działalności odpowiada za długi całym prywatnym majątkiem. Wspólnicy spółki z o.o. nie odpowiadają wcale, a członkowie zarządu tylko wtedy, gdy egzekucja przeciwko spółce okazała się bezskuteczna (art. 299 Kodeksu spółek handlowych), i mogą się od tej odpowiedzialności uwolnić, jeśli wnieśli wniosek o upadłość we właściwym czasie. W praktyce oznacza to, że Twoja faktura jest tyle warta, ile majątek spółki. Minimalny kapitał zakładowy to 5 000 zł, więc sama nazwa „sp. z o.o.” niczego nie gwarantuje. Dlatego w ocenie spółek największą wagę, 30 procent, ma zadłużenie, a nie wiek czy kapitał. Pełne zasady opisuje metodologia oceny.
Ile kosztuje sprawdzenie spółki z o.o.
Podstawowe dane po NIP-ie i jedna pełna ocena są bez opłaty. Kolejne spółki i monitoring są w abonamencie.
| Plan Score.pl | Cena netto miesięcznie | Dla kogo |
|---|---|---|
| Pro | 349 zł | pełne karty spółek bez limitu, monitoring do 50 kontrahentów, raport PDF |
| Business | 1 490 zł | import do 500 NIP-ów, własne progi ryzyka i limitów, API, zespół do 5 osób |
| Portfel | 3 900 zł | do 5 000 NIP-ów, API do 200 000 zapytań, zespół do 20 osób |
Płatność roczna jest o 50 procent tańsza. Wszystkie warunki są w cenniku Score.
Pytania o sprawdzenie spółki z o.o.
Jak sprawdzić, czy spółka z o.o. jest zadłużona?
Sprawdź trzy miejsca: bilans w Repozytorium Dokumentów Finansowych (zobowiązania względem kapitału własnego), Krajowy Rejestr Zadłużonych (postępowania upadłościowe i restrukturyzacyjne) oraz biura informacji gospodarczej (niezapłacone faktury). Score.pl łączy dwa pierwsze źródła i wykazy zaległości publicznoprawnych w jednej ocenie. Więcej na stronie sprawdzenie zadłużenia firmy.
Gdzie sprawdzić spółkę z o.o.?
Dane rejestrowe są w wyszukiwarce KRS Ministerstwa Sprawiedliwości, sprawozdania w Repozytorium Dokumentów Finansowych, status VAT na białej liście, a postępowania w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Każde z tych miejsc odpowiada na inne pytanie. W Score.pl wystarczy wpisać NIP, a dane ze wszystkich rejestrów trafiają do jednej karty spółki z oceną 0-100.
Jak sprawdzić sprawozdanie finansowe spółki z o.o.?
Sprawozdanie spółki z o.o. znajdziesz w Repozytorium Dokumentów Finansowych po numerze KRS, zwykle jako plik XML. Spółka musi je zatwierdzić w ciągu sześciu miesięcy od końca roku obrotowego i złożyć w ciągu 15 dni od zatwierdzenia. Score.pl odczytuje te pliki za 5 lat i liczy wskaźniki, więc nie musisz otwierać XML-a. Szczegóły są na stronie dane finansowe z KRS.
Czy zarząd odpowiada za długi spółki z o.o.?
Tak, ale tylko pomocniczo. Według art. 299 Kodeksu spółek handlowych członkowie zarządu odpowiadają solidarnie za zobowiązania spółki, gdy egzekucja przeciwko niej okazała się bezskuteczna. Mogą się uwolnić, jeśli wykażą, że wniosek o upadłość złożono we właściwym czasie. To droga długa i niepewna, dlatego lepiej ocenić spółkę przed wystawieniem faktury.
Ile kosztuje sprawdzenie spółki z o.o.?
Dane z rejestrów są bezpłatne, ale ich analiza zajmuje od 30 do 60 minut na jedną spółkę. Raport biura informacji albo wywiadowni kosztuje od kilkudziesięciu do kilkuset złotych. W Score.pl podstawowe dane po NIP-ie i jedną pełną ocenę dostajesz bez opłaty, a plan Pro za 349 zł netto miesięcznie daje karty spółek bez limitu i monitoring.
Czy można sprawdzić spółkę z o.o. przed kupnem udziałów?
Tak. Przed kupnem udziałów warto zobaczyć sprawozdania z kilku lat, zmiany w zarządzie, postępowania w KRZ i zaległości publicznoprawne. Karta spółki w Score.pl pokazuje to w jednym miejscu i jest dobrym punktem wyjścia. Nie zastępuje pełnego badania due diligence, które obejmuje też umowy, podatki i sprawy sądowe.
Sprawdź spółkę z o.o., zanim wyślesz towar
Wpisz NIP i zobacz dane z rejestrów, a po założeniu konta pełną ocenę 0-100 z rekomendacją terminu. Jeśli masz już wielu odbiorców, zobacz monitoring kontrahentów i to, jak ustalamy limit kupiecki.