Scoring firmy, sprawdź scoring firmy i kontrahenta po NIP w skali 0-100
Scoring firmy to jedna liczba, która mówi, jak duże jest ryzyko, że kontrahent nie zapłaci w terminie. W Score.pl wpisujesz NIP i dostajesz wynik od 0 do 100 policzony z płynności, zadłużenia, rentowności i dynamiki przychodów na tle branży, skorygowany o sygnały z KRS, wykazu VAT i Krajowego Rejestru Zadłużonych. Do wyniku dochodzi decyzja: termin płatności, kwota limitu kupieckiego albo przedpłata.
Dane z rejestrów pokazujemy od razu po wpisaniu NIP-u. Pełny scoring pierwszej firmy jest bez opłaty, a kolejne firmy i monitoring działają w abonamencie od 349 zł netto miesięcznie.
Sprawdź scoring firmy po NIP
Status VAT, numer KRS, forma prawna i kapitał od razu. Pełny score 0-100 po założeniu konta.
Co dostajesz w scoringu firmy w Score.pl
Wynik jest krótki, ale da się go rozłożyć na części. Karta firmy pokazuje, która składowa i który sygnał najbardziej go obniżyły, więc dział sprzedaży wie, o co dopytać kontrahenta, zanim odmówi terminu.
| Element | Co oznacza | Skąd dane |
|---|---|---|
| Wynik 0-100 | im wyżej, tym mniejsze ryzyko braku zapłaty | model Score.pl |
| Składowe finansowe | płynność 25 procent, zadłużenie 30, rentowność 25, dynamika przychodów 20 | sprawozdania finansowe za kilka lat |
| Pozycja w branży | każda składowa porównana z medianą branży PKD i klasy wielkości | sprawozdania firm z tej samej branży |
| Sygnały z rejestrów | upadłość, restrukturyzacja, utrata statusu VAT, zmiana zarządu, brak sprawozdania | KRS, KRZ, biała lista VAT |
| Rekomendacja | termin płatności, limit kupiecki w złotych albo przedpłata | progi ryzyka |
| Historia | jak wynik zmieniał się w kolejnych latach | sprawozdania do pięciu lat wstecz |
Dokładne wagi, progi i sposób liczenia limitu opisujemy na stronie metodologia oceny. Nie ma tu czarnej skrzynki: każdą liczbę w karcie da się odtworzyć z dokumentu, z którego pochodzi.
Jak czytać wynik scoringu kontrahenta
Wynik jest przeliczany na trzy poziomy ryzyka, a każdy poziom ma domyślną regułę, którą handlowiec może zastosować bez dzwonienia do działu finansów.
| Wynik scoringu | Poziom ryzyka | Domyślna decyzja |
|---|---|---|
| 70 do 100 | niskie | termin do 60 dni, pełny limit kupiecki |
| 45 do 69 | średnie | termin do 30 dni, dla nowego odbiorcy 14 dni, połowa limitu |
| 0 do 44 | wysokie | przedpłata, bez limitu |
Sygnały z rejestrów działają mocniej niż liczby. Otwarta upadłość w KRZ obcina wynik do najwyżej 15 punktów, otwarta restrukturyzacja do 35, nawet jeśli ostatnie sprawozdanie wyglądało dobrze. W planie Business ustawiasz własne progi i maksymalne terminy, a zmiana progu od razu przelicza rekomendacje dla wszystkich odbiorców.
Scoring firmy w KRD, w wywiadowni i w Score.pl
Scoring liczy kilka instytucji i każda odpowiada na trochę inne pytanie. Warto to wiedzieć, zanim porównasz wynik z dwóch źródeł.
| Źródło scoringu | Skala | Na jakie pytanie odpowiada | Jak kupić |
|---|---|---|---|
| KRD, Kategoria Wiarygodności Płatniczej | A do G, H przy zadłużeniu w KRD, X bez wyniku | jakie jest ryzyko, że firma trafi do bazy dłużników KRD w ciągu 6 miesięcy | Raport Rozszerzony, RiskRadar, API, w umowie z KRD, cena w cenniku klienta |
| Wywiadownie gospodarcze | własne skale, zwykle z opisem analityka | jaki jest obraz firmy w dniu raportu | raport od kilkunastu do kilkuset złotych |
| Score.pl | 0 do 100 z poziomem ryzyka | czy firma ma z czego zapłacić i jaki termin oraz limit jej dać | konto online, pierwsza firma bez opłaty, potem abonament |
Uczciwie: scoring KRD widzi długi zgłoszone do KRD, których nie ma w sprawozdaniach. Score.pl widzi pogorszenie finansów i zdarzenia w rejestrach, zanim ktokolwiek wpisze firmę jako dłużnika. Przy dużej fakturze sensowne jest jedno i drugie. Jak działa scoring KRD i ile kosztuje do niego dostęp, opisujemy we wpisie KRD scoring firmy.
Przykład scoringu trzech firm w hurtowni budowlanej
Hurtownia materiałów budowlanych spod Poznania dostaje w poniedziałek trzy zamówienia od firm, które nie kupowały u niej wcześniej. Każda chce faktury z terminem 30 dni. Właściciel nie chce oceniać ich na wyczucie, więc kierowniczka sprawdza scoring każdej przed wydaniem towaru.
| Firma | Co pokazał scoring | Wynik | Decyzja |
|---|---|---|---|
| spółka z o.o., 9 lat w KRS, wykończenia wnętrz | płynność bieżąca 1,4, zysk od trzech lat, zadłużenie poniżej mediany branży | 74 | termin 30 dni, limit 40 000 zł |
| spółka z o.o., 2 lata w KRS, roboty ziemne | przychody rosną, ale kapitał własny ujemny i brak sprawozdania za ostatni rok | 41 | przedpłata przy pierwszym zamówieniu |
| jednoosobowa działalność, 6 lat w CEIDG | status VAT czynny, brak sygnałów w KRZ, brak danych finansowych | ocena bez finansów | termin 14 dni do 10 000 zł |
Druga firma zamówiła najwięcej i to ona dostałaby termin, gdyby decydował handlowiec. Dwie pozostałe trafiły do monitoringu kontrahentów, więc hurtownia dostanie e-mail, gdy ich wynik spadnie.
Scoring wszystkich odbiorców naraz
Pojedynczy scoring rozwiązuje problem nowego klienta. Większe ryzyko siedzi zwykle w stałych odbiorcach, których nikt nie sprawdzał od dnia pierwszej faktury.
- Wgrywasz plik CSV albo XLSX z numerami NIP. W planie Business do 500 firm, w planie Portfel do 5 000.
- Score.pl liczy scoring każdej firmy i sortuje portfel od najwyższego ryzyka.
- Codziennie sprawdzamy rejestry i wysyłamy e-mail, gdy wynik spada, zmienia się zarząd, status VAT albo w KRZ pojawia się postępowanie.
- Wynik i rekomendowany limit pobierasz przez API do systemu ERP albo do arkusza działu należności.
Dla zarządu ten sam portfel daje się pokazać jako ekspozycję według klas ryzyka. Jak wygląda taki raport, pokazujemy na stronie ryzyko kredytowe kontrahentów dla zarządu.
Jak sprawdzić scoring firmy w trzech krokach
- Wpisz NIP w polu na górze strony. Zobaczysz nazwę firmy, formę prawną, status VAT i numer KRS.
- Załóż konto i otwórz kartę firmy. Pierwszy pełny scoring z rekomendacją terminu i limitu jest bez opłaty.
- Dodaj firmę do monitoringu albo wgraj listę wszystkich odbiorców, żeby scoring był aktualny przy każdej kolejnej fakturze.
Ile kosztuje scoring firmy w Score.pl
Płacisz za dostęp do kart i monitoringu, a nie za każdy pojedynczy raport.
| Plan | Cena netto miesięcznie | Co obejmuje |
|---|---|---|
| Pro | 349 zł | scoring firm bez limitu, monitoring do 50 kontrahentów, raport PDF |
| Business | 1 490 zł | import do 500 NIP-ów, własne progi ryzyka, API, zespół do 5 osób |
| Portfel | 3 900 zł | do 5 000 NIP-ów, raport ekspozycji dla zarządu, zespół do 20 osób |
W rozliczeniu rocznym plan Pro kosztuje 2 088 zł netto za rok. Przy sześciu nowych firmach miesięcznie to mniej niż kupowanie każdego raportu osobno, co liczymy we wpisie ile kosztuje raport o firmie. Pełne warunki są w cenniku Score.
Pytania o scoring firmy
Jak sprawdzić scoring firmy?
Wpisz NIP firmy w polu na górze tej strony. Od razu zobaczysz dane z rejestrów, a po założeniu konta pełny scoring 0-100 z poziomem ryzyka, rekomendacją terminu i limitu. Scoring KRD sprawdzisz w Raporcie Rozszerzonym, jeśli masz z KRD umowę, która go obejmuje.
Co to jest scoring firmy?
Scoring firmy to ocena punktowa ryzyka, że firma nie wywiąże się z płatności. Powstaje z danych finansowych i zdarzeń w rejestrach, przeliczonych modelem na jedną liczbę albo kategorię. Banki liczą go przed kredytem, a dostawcy przed sprzedażą na termin.
Czym różni się scoring firmy od ratingu firmy?
W praktyce oba słowa opisują ocenę ryzyka kontrahenta. Scoringiem częściej nazywa się wynik liczony automatycznie modelem dla wielu firm naraz, ratingiem ocenę przedstawioną jako klasa lub stopień. W Score.pl to ta sama liczba 0-100, opisana szerzej na stronie rating firmy.
Czy KRD robi scoring firmy?
Tak. KRD BIG nadaje firmom Kategorię Wiarygodności Płatniczej od A do H, która określa ryzyko wpisania firmy do bazy dłużników KRD w ciągu sześciu miesięcy. Jest dostępna w Raporcie Rozszerzonym, w aplikacji RiskRadar i przez API, w ramach umowy z KRD.
Ile kosztuje scoring firmy?
W Score.pl pierwsza pełna ocena jest bez opłaty, a scoring firm bez limitu w planie Pro kosztuje 349 zł netto miesięcznie albo 2 088 zł netto rocznie. W KRD scoring jest częścią usług z cennika klienta, a w wywiadowniach wchodzi w cenę raportu.
Czy scoring działa dla jednoosobowej działalności?
Częściowo. JDG nie składają sprawozdań do KRS, więc nie liczymy dla nich płynności i zadłużenia. Ocena powstaje z sygnałów rejestrowych, wieku działalności i statusu VAT, a karta wyraźnie oznacza ją jako ocenę bez danych finansowych.
Sprawdź scoring firmy, zanim wystawisz fakturę z terminem
Wpisz NIP i zobacz dane z rejestrów, a po założeniu konta pełny scoring 0-100 z rekomendacją terminu i limitu. Jak scoring przekłada się na decyzję o kredycie kupieckim, opisujemy na stronie ocena ryzyka kontrahenta.